Аналитика мошенничества в реальном времени

Данные помогают видеть то, что скрыто от глаз. Наша статистика финансового мошенничества показывает реальную картину угроз — от попыток фишинга до сложных схем отмывания денег.

87% транзакций проверяются автоматически

142 параметра анализируем для каждой операции

0.8 сек среднее время обработки транзакции

24/7 непрерывный мониторинг активности

Визуализация данных о мошеннических операциях

Глубокий анализ поведенческих паттернов

Каждая транзакция оставляет цифровой след. Мы собираем данные о времени операции, географическом положении, частоте платежей, размере суммы и десятках других параметров.

Наша система фиксирует аномалии. Например, если клиент из Остравы внезапно совершает покупку в Сингапуре через 20 минут после платежа в Праге — это вызывает автоматический флаг для дополнительной проверки.

За последние полгода мы проанализировали больше 2.3 миллиона транзакций. Из них 4,200 оказались потенциально подозрительными. После детальной проверки подтвердилось, что 2,890 операций действительно были попытками мошенничества.

Типичные схемы, которые мы выявляем

Фишинговые атаки

Обнаруживаем попытки получения доступа к аккаунтам через поддельные сайты. В ноябре 2025 года зафиксировали 340 случаев — это на 18% больше, чем в октябре.

Подмена данных карты

Отслеживаем использование украденных реквизитов. Средний ущерб от одной операции составил 4,700 крон. Большинство случаев происходит в выходные дни между 22:00 и 03:00.

Многоступенчатые переводы

Анализируем цепочки транзакций для выявления отмывания денег. Типичная схема включает 4-7 промежуточных счетов в разных юрисдикциях.

Аномальная активность аккаунта

Фиксируем резкие изменения в поведении пользователя: необычные суммы, новые получатели платежей, смену часовых поясов. Это часто указывает на компрометацию учетной записи.

Сравнение методов обнаружения

Инфографика сравнения методов обнаружения мошенничества

Параметр проверки	Автоматический анализ	Ручная проверка	Комбинированный подход
Скорость обработки	До 1 секунды	От 15 минут	1-3 секунды
Точность выявления	89% на простых схемах	96% при детальном анализе	97% общая точность
Работа с новыми схемами	Требуется обучение модели	Гибкая адаптация	Быстрое обновление
Стоимость операции	Низкая	Высокая из-за времени специалиста	Средняя с оптимизацией
Масштабируемость	Неограниченная	Зависит от штата	Высокая
Ложные срабатывания	11% от проверок	4% при опытном персонале	3% после фильтрации

Интерфейс системы мониторинга транзакций в реальном времени

Инструменты непрерывного мониторинга

Наша платформа работает круглосуточно, отслеживая сотни тысяч операций ежедневно. Система построена так, чтобы минимизировать влияние на скорость обработки платежей.

Анализ геолокации и IP-адресов для выявления географических несоответствий
Проверка устройств и браузеров на предмет использования VPN или анонимайзеров
Сравнение текущей активности с историческими данными клиента
Мониторинг связей между разными счетами для обнаружения сетей мошенников
Автоматические уведомления при превышении пороговых значений риска

Как работает процесс проверки

Первичный скрининг

Каждая транзакция проходит базовую проверку: сверка суммы с лимитами, проверка статуса карты, валидация получателя. Занимает 0.2-0.4 секунды.

Оценка риска

Система присваивает операции балл от 0 до 100 на основе 142 параметров. Операции с баллом выше 65 автоматически попадают в очередь для углубленного анализа.

Поведенческий анализ

Сравниваем текущую операцию с типичным поведением клиента за последние 90 дней. Обращаем внимание на отклонения в суммах, времени, категориях покупок.

Экспертная проверка

Наиболее подозрительные случаи (около 2% от всех транзакций) направляются специалистам для ручного анализа. Решение принимается в течение 5-15 минут.

Финальное решение

На основе всех проверок система либо одобряет транзакцию, либо блокирует ее, либо запрашивает дополнительную аутентификацию у клиента.

Нужна детальная статистика для вашего бизнеса?

Предоставим отчет с анализом уязвимостей и рекомендациями по усилению защиты финансовых операций. Свяжитесь с нами для обсуждения деталей.

Связаться с нами